J-FLEC認定アドバイザーは、特定の金融機関や保険会社に属さない中立的な立場で、家計管理や資産形成、教育資金準備など、幅広いお金の相談に応じる専門家です。相談者の心に寄り添い、信頼できるパートナーになることを目指します。この記事があなたにとって、「安心してできるお金の相談先」をみつけるきっかけになれば幸いです。
J-FLEC（金融経済教育推進機構）の目的とは
＜J-FLEC（金融経済教育推進機構）の目的＞
①国民の金融リテラシー（お金に関する知識や判断力）アップ
②ファイナンシャルウェルビーイングの実現支援
③自立的で持続可能な生活を送れる社会づくり
J-FLEC（金融経済教育推進機構）は、「金融サービスの提供および利用環境の整備等に関する法律」に基づいて中立・公正な認可法人として2024年４月に設立されました。
日本国民の金融リテラシー不足が問題視される中で、より自立的で安心かつ、経済的に豊かな生活を送るための金融教育を届ける、官民一体の組織です。
対象はこどもから大人まで幅広く、自立的で持続可能な生活を支援し、社会全体の経済的安定を目指します。
講師派遣（出張授業）やイベント・セミナーの開催、学習教材の無料配布や「J-FLECはじめてのマネープラン」など、ご自身のファイナンシャルウェルビーイング実現のため、ぜひ一度学びを体験してみてください。
J-FLEC（金融経済教育推進機構）は何をしているか
J-FLECが行う取り組みのうち、以下の２つについて説明します。
J-FLECはじめてのマネープラン（個別相談）
J-FLEC認定アドバイザーによる、家計管理や生活設計、NISAやiDecoなどの資産形成など、お金に関するアドバイスを行います。はじめて相談される場合は、無料体験や割引クーポンの利用も提供しているので、詳細はJ-FLECの公式ホームページからご確認ください。
J-FLECは、相談者が自立的かつ持続可能な生活が送れるようになることを目的としています。複数回の相談は費用もかさむので、相談後は自分で管理ができるよう、ぜひ意欲的に、楽しみながら受けてみましょう。
もし私へご相談いただける場合は、以下のバナーよりご連絡ください。クーポンの使用方法など、わからない点があればLINEにて説明させていただきます。
講師の派遣（出張授業）
J-FLECでは、金融や経済に関するテーマを取り扱った出張授業を無料で実施しています。小学生からベテランの社会人まで、それぞれのフェーズに合ったお金の話を聞くことができ、金融リテラシーアップが期待できます。身近で大切なのに意外と知らない「お金」のこと。全国の企業や学校、公民館などに派遣を行っているので、学びたい方はぜひ-J-FLEC公式ホームページから概要をご確認ください。
J-FLEC認定アドバイザーとは
「J-FLEC認定アドバイザー」になるための条件や、保持している資格について解説します。
J-FLEC認定アドバイザーになれる条件
J-FLEC認定アドバイザーになるには、いくつか条件があります。
✅金融商品の組成・販売を行う特定の金融機関などに所属していない
✅FP技能検定（２級以上）や士業などの資格を保有・関連する業務経験がある
例えば、保険会社に家計管理を相談した場合、その会社で取り扱っている商品を提案されるのが一般的です。J-FLEC認定アドバイザーは、どこにも所属していない中立的な立場のため、偏った商品のラインナップからおすすめされる心配がありません。商品の販売が目的ではないからです。顧客の立場にたち、希望や不安に寄り添った提案ができる理由はここにあります。
保有する資格や実務経験については、J-FLEC公式ホームページで複数の資格が紹介されています。
J-FLEC認定アドバイザーが持っている資格
J-FLEC認定アドバイザーは、家計管理や資産形成などのアドバイスを提供します。そのため、顧客にとって有益な資格を保持していることや一定の業務経験が求められます。
保持資格（一例）
✅CFP®、AFP、FP技能検定（２級以上） ✅外務員（１種） ✅証券アナリスト ✅公認会計士
✅税理士 ✅弁護士 ✅司法書士 ✅行政書士 ✅社会保険労務士 ✅消費生活相談員 など
J-FLECの公式ホームページには、より多くの資格が明記されています。相談できる内容はアドバイザーによって異なるので、誰に相談するかを決める際は「認定アドバイザー検索」の画面に表示されている「得意分野」を参考にしてください。
また、資格さえ持っていればアドバイザーとして認定されるわけではありません。認定を受けるには、実務経験をふまえた書類審査や面接を通過する必要があります。
つまり、J-FLEC認定アドバイザーは、「顧客が安心して相談できる」と認められた専門家なのです。
J-FLEC認定アドバイザーを選ぶメリット
「保険の営業やファイナンシャルプランナーと何が違うの？」と思われた方もいるでしょう。J-FLEC認定アドバイザーのメリットを２つご紹介します。
中立的な立場でアドバイスしてくれる
J-FLEC認定アドバイザーは、特定の金融機関や商品に偏ることなく、顧客の利益を第一に考えたアドバイスを提供します。そのため、金融商品の押し売りや、不必要な保険の契約を迫られる心配がありません。また、相談者の立場に立って、状況や希望に合わせた、本当に必要な提案が可能です。
信頼できる専門家
J-FLEC認定アドバイザーになるためには、認定基準を満たす必要があります。さらに、定期的な更新研修を受け、高い知識やスキルを保っています。家計管理、資産形成などのライフプランだけではなく、金融教育の講義なども行うプロフェッショナルで、相談者にとって安心して頼れる存在です。
J-FLEC認定アドバイザーに依頼する方法
J-FLEC認定アドバイザーに相談される場合は、J-FLECの公式ホームページから行います。
＜無料相談申込手順＞
①J-FLEC公式ホームページトップ「専門家に相談したい」を選択。
②「J-FLECはじめてのマネープラン」無料体験の「無料体験申込フォーム」から申込
＜「J-FLECはじめてのマネープラン」割引クーポン利用方法＞
①J-FLEC公式ホームページより「J-FLEC認定アドバイザー」を検索。
（割引クーポン対象を「該当」にすると検索しやすいです）
②相談したいアドバイザーが決まったら選択し「割引クーポン申し込みフォーム」へ
③メールアドレスを入力し送信
④アドバイザーの「お問合せ方法」にしたがって申込を行う
⑤アドバイザーへクーポンがあることを伝える
割引クーポンは、利用者１人につき１回限り（合計３時間）です。発行後６カ月の利用期限があるので、実際に利用する際に申請しましょう。J-FLEC認定アドバイザーの検索画面で「割引クーポン対応」の表記がされていない場合は使用できません。
J-FLEC認定アドバイザーとして目指すこと
私が目指すのは、皆さんが自信を持ってお金の「選択」ができるようになることです。お金に関する不安を抱えたままでは、今を最大限、楽しむことができません。
介護施設のケアマネジャーとして働いていた時、十分な老後資金が確保できず、希望する暮らし方ができない方々を目の当たりにし、お金の大切さを知りました。
本格的にお金について学んでいく中で、「もっと早く知りたかった」「どうして誰も教えてくれなかったんだ」と何度、悔しく思ったかわかりません。わたしたちはもっと積極的かつ日常的に、お金について学ぶべきなのだと実感したのもこの時です。
ファイナンシャルプランナーとして企業に属していたこともありますが、企業から報酬をもらう立場だと、どうしても提案する商品に偏りがでてしまいます。
中立的な立場で、顧客にとって最適な提案ができる「J-FLEC認定アドバイザー」はきっと、あなたの不安を解消し、安心して将来を考えるためのサポーターになれるでしょう。
信頼できる情報をお届けし、明るい未来を築くお手伝いをさせていただきます。何か困ったことがあれば、気軽にご相談ください。
